В первый раз покупая криптовалюту, многие надеются, что начнут зарабатывать при помощи торговли. Однако, лишь менее половины желающих выходят в плюс из-за нехватки опыта или просто из-за отсутствия удачи.
Если вы уже теряли деньги на торгах криптовалюты, существует много криптовалютных бирж, где можно получать комиссию за менее рискованное маржинальное кредитование. Если кого-то интересует данный вопрос более углубленно, изучите информацию на Binance Academy или на PrivateFinance. Ну а мы расскажем вкратце и простыми словами.
Маржинальное кредитование представляет собой процесс обеспечения ссуды пользователям криптовалютных бирж. Эти фонды могут использоваться трейдерами, чтобы открывать позиции по заёмным средствам за ежедневный процент. Предоставляющие кредит по большей части защищены от потерь за счёт механизмов защиты криптовалютных бирж.
Хотя маржинальное кредитование приносит меньше прибыли, чем хорошая торговая стратегия, она намного безопаснее и не требует никаких особых знаний или опыта. Это делает кредитование значительно более доступным и лучше подходит новичкам.
Сколько можно заработать на маржинальном кредитовании на биржах?
Платформы маржинального кредитования позволяют вам самому устанавливать ежедневный размер процентной ставки. Ставка будет расти и быстро увеличится до внушительных значений в годовом исчислении. Установив ежедневную процентную ставку 0,05%, через год вы можете получить 20%. Рост ежедневной процентной ставки на 0,1% через год даёт дополнительные 40%.
Если вы можете сами устанавливать процентную ставку, это не означает, что другие обязаны с ней соглашаться. Рынок маржинального кредитования является конкурентным местом. Будут и другие желающие дать деньги под проценты и они могут предложить более выгодные условия. Низкий спрос на займы может означать, что нужно снижать процентную ставку.
Ваша процентная ставка неразрывно связана с размером кредита, продолжительностью и видом цифровых активов, которые вы даёте в кредит. Обычно более крупные и продолжительные займы дают под более низкий процент. Так бывает и в случае с обычными валютами.
Когда вычисляется потенциальная прибыль, нужно принимать во внимание комиссию платформы за каждую сделку. Например, биржи Bitfinex и Poloniex берут 15% на каждой сделке, на других биржах могут быть другие проценты.
Какие криптовалютные биржи поддерживают кредитование?
Имеется несколько платформ с маржинальным кредитованием. Кредиты на них выдают примерно одинаково, но при этом там разные процентные ставки и условия выплаты долга.
Bitfinex
Это одна из старейших криптовалютных бирж. По этой причине репутация у неё среди лучших.
Bitfinex берёт комиссию в размере 15% с прибыли за счёт маржинального кредитования. Например, если кредитор в день зарабатывает $10, Bitfinex получает $1,5, итого прибыль заёмщика составляет $8,5. Bitfinex отправляет кредиторам маржевое требование, если баланс в аккаунте падает до 22,5% от размера позиции, и принудительно ликвидирует эти позиции, если они становятся ниже 15%.
Poloniex
Возможно, это самая популярная платформа с маржинальным кредитованием. Она была среди первых криптовалютных бирж, которая начала предлагать подобную услугу.
За это она также берёт 15% от заработка кредиторов. Как и большинство других торговых платформ, Poloniex отправляет запрос, если баланс аккаунта слишком низкий, позволяя добавить деньги. Если доходность трейдера падает ниже уровня поддержки, позиция автоматически ликвидируется.
Binance
Данная биржа занялась маржинальным кредитованием недавно. При этом сама она известна с 2017 года.
Биржа предлагает кредитование по двум десяткам цифровых валют и различные продукты, которые дают гарантированную процентную ставку. Она отправляет запрос на увеличение маржи автоматически, если у трейдеров уровень доходности 1,3 или ниже. Если 1,1 или ниже, происходит принудительная ликвидация.
На что нужно смотреть
Как и в случае с любой инвестицией, у кредитования на криптовалютных биржах есть риски и подводные камни. У бирж имеются меры защиты ваших инвестиций, но бывают ситуации, когда они не срабатывают.
Одним из наиболее популярных способов защиты кредиторов биржами является процесс под названием маржевое требование или требование пополнение маржи. Таким способом биржи предупреждают заёмщика, что их позиции близки к выходу за пределы порога поддержания.
Если заемщик не добавляет средства, чтобы поднять уровень маржи, биржа принудительно ликвидирует позицию. Это называется автоматическая ликвидация. Полученные средства возвращаются кредитору, оплачивая его ссуду.
Обычно биржа способна закрыть позиции заёмщика так, чтобы кредитор не потерял деньги. Однако, когда курс криптовалют резко и быстро меняется, нужно автоматически закрывать множество позиций одновременно и биржа может не успеть. Такое чаще всего происходит на криптовалютных биржах с общим кредитным пулом, как в случае с Poloniex.
Например, в июне маржевые кредиторы на бирже Poloniex остались в убытке после быстрого краха криптовалюты CLAM наряду с небольшим биржевым стаканом. Из-за этого Poloniex не смогла ликвидировать позиции достаточно быстро, чтобы избежать потерь. Из-за общего кредитного пула это означало, что все кредиторы потеряли около 16%, всего 1800 BTC. К счастью, биржа пообещала компенсировать пострадавшим потери.
Из-за этого, прежде чем начинать принимать участие в маржинальное кредитовании или инвестировать в любые кредитные продукты, нужно внимательно читать пользовательское соглашение бирж и другие связанные документы. Это позволит понимать механизмы защиты ваших капиталов на этой бирже.
Лучшие практики для криптовалютных кредиторов
При работе с маржевым кредитованием если несколько советов, которые позволят минимизировать риск и увеличить прибыль.
Кредиты должны быть максимально короткими. Хотя может возникнуть искушение предлагать долгосрочные кредиты, чтобы заработать больше, это повышает риск потерь. Многие криптовалюты, в том числе самые стабильные, часто испытывают колебания курса. Если предлагать долгосрочные кредиты, можно дождаться внезапного падения стоимости криптовалют и понести убытки.
Если предлагать краткосрочные кредиты, у вас будет капитал на случай, если подвернутся более прибыльные возможности. Конкуренция между кредиторами происходит ежедневно, ставка постоянно меняется, поэтому при наличии коротких кредитов и свободных средств вы сможете обеспечить более выгодные кредиты, когда процентная ставка пойдёт вверх.
Некоторые платформы дают возможность выбрать, какие цифровые активы вы рассматриваете как приемлемое дополнительное обеспечение. Тут придётся выполнить оценку риска — хотите вы принимать более волатильные криптовалюты в качестве вспомогательных и увеличить процентную ставку по кредиту или хотите выбрать безопасный вариант и принимать только криптовалюты с низкой волатильностью.
Можно снизить риск, выдавая кредиты на разных платформах. Чтобы не класть все яйца в одну корзину и не рисковать всеми деньгами сразу, выдавайте небольшие маржинальные кредиты на нескольких платформах. Это позволит защититься от взлома бирж. Только в этом году было несколько случаев взломов, поэтому необходимо подстраховаться.
Загрузка...