Traceto.io

Traceto.io работает на базе компании Cynopsis Solutions Pte Ltd., занимающейся регулярными технологиями, основанной и базирующейся в Сингапуре. Компания оказывает содействие клиентам с различными законодательными требованиями, включая противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и другие процедуры, связанные с идентификацией клиента.

Задача

Процедуры идентификации клиента, предотвращающие попытки нарушения закона о противодействии отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ), выявили непоследовательную степень принятия среди компаний, связанных с криптовалютами, по следующим причинам:

1. Ошибочное мнение, что анонимность отменяет необходимость соблюдения правил ПОД/ФТ;
2. Низкий приоритет юридического сопровождения в связи с восприятием его как источника затрат;
3. Нехватка бюджета и опытного юридического персонала для создания безупречных процессов идентификации клиента.

Концепция идентификации клиента Traceto.io

Основываясь на опыте в сфере финансов, регулярных технологий (RegTech) и блокчейн-технологий, команда разработала концепцию идентификации клиента Traceto.io, в соответствии с которой проблема идентификации была сужена до 4 фундаментальных вопросов, определяющих, как компания должна узнавать своего клиента:

• Кто ты? Определение подлинности и проверка личности, например, паспорт, водительские права.
• Что ты делал? Мониторинг транзакций подозрительной деятельности, определение источника финансирования.
• Кем ты не являешься? Раскрытие публичных политических деятелей, санкций, террористов и профилей, связанных с негативным окружением.
• Ты по-прежнему тот же? Выполнение постоянной юридической экспертизы, поскольку личность и деятельность клиента могут меняться со временем.

Токен traceto.io

По проекту системы traceto.io требуется токен, значение которого косвенно связано с ростом и внедрением данной сети. Механизмы, используемые для достижения безупречной работы и для содействия распространению должны быть связаны исключительно с успехом сети. Необходим утилити-токен, принадлежащий сети traceto.io.

Сеть traceto.io обязует заказчиков T2T приобрести услуги по идентификации своих клиентов. Для того, чтобы стать верификатором, пользователям также необходимо внести свою долю, приобретя определенное количество T2T. Сначала эта доля будет небольшой, но увеличится по мере роста количества пользователей и верификаторов. Награда верификаторам за выполнение задач по идентификации клиентов оплачивается токенами T2T. Пригласительные бонусы выдаются также в T2T.

К тому же, токены могут использоваться для мотивации потенциальных клиентов и партнеров и как средство обмена для участников сети traceto.io. Токен T2T также будет использоваться в качестве способа оплаты, когда компоненты сети traceto.io будут применяться во внешних сетях.

ICO traceto.io

Продажа для раннего доступа — 20 мая 08:15 UTC
Публичная продажа — 8 июня 8:15 UTC

• Хард-кап — 35 000 ETH
• Цена за токен – 0,000087500 ETH

Выгоды от владения токеном

• Прогнозируется высокий спрос, обусловленный потребностями возрастающего количества ICO и биржевых площадок и ужесточением правил ПОДиФТ.
• Простота использования, поскольку в сети T2 участвуют различные торговые площадки и ICO. У Cynopsis Solutions уже имеется канал из более пятидесяти криптовалютных клиентов.

Искусственный интеллект (ИИ) и идентификация клиента

Недавние достижения в области искусственного интеллекта навсегда изменили множество программ и сфер деятельности. Машинный интеллект также дает интересную возможность использовать как глубокое, так и традиционное машинное обучение с целью демократизации процедуры идентификации клиента. Сверточные нейронные сети и разветвленные сети — это алгоритмы, которые полезны при распознавании лица и определении сходства лица. Многие методы фильтрации и кластеризации применимы в сфере мониторинга транзакций и обнаружения мошенничества.

Различные конкуренты требуют разрешения центрального органа или правительства, что противоречит убеждению разработчиков, что процедуры идентификации клиента должны проходить с участием сообщества. Даже среди конкурентов, использующих ИИ, многие используют ИИ только для автоматизации определенных процессов. Проект traceto.io выполняет все вышеупомянутое, а также стремится применять ИИ в качестве целостного дополнения к сообществу.

Алгоритмы с открытым исходным кодом

Команда разработчиков стремится принимать, разрабатывать и совершенствовать различные алгоритмы для ряда целей, таких как распознавание лица и сходства, мониторинг подозрительных и мошеннических транзакций и оценка репутации. Важно отметить, что команда стремится открыть исходный код максимального количества таких алгоритмов, позволяя обществу проверять и улучшать работу инструментов ИИ, участвующих в решении проблемы идентификации клиента.

Хотя разработчики полагаются на некоторые методы ИИ в поисках ответов на 4 вопроса процедуры идентификации клиента, команда также выстраивает механизм обратной связи, при котором случайно выбранные транзакции сравниваются с данными, полученными от общества, для оценки правильности алгоритма. Это дает обществу два основных преимущества: дополнительный уровень защиты от ложноположительных и ложноотрицательных срабатываний, и постоянную обратную связь для усовершенствования различных алгоритмов.

Команда Traceto.io